今天

#女子存5万被要求提供收入证明#

视频资料图 图文无关

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近日

浙江湖州一位女士发视频称

自己去银行存5万元

被要求提供收入证明等材料

该女士表示

柜员问她

在哪里上班、钱从哪里来

还要收入证明

让她觉得像是在审犯人

很不舒服

于是 直接抽了100元出来

存49900元

几分钟就搞定了

银行还送了一桶油

此事一出

引发了网友热议

有网友表示理解银行的做法

也有网友觉得银行的做法有点过了

去年

中国人民银行等三部门

联合印发了

《金融机构客户尽职调查和

客户身份资料及交易记录保存管理办法》

并于去年3月1日起施行

其中提到：

商业银行、农村合作银行

农村信用合作社、村镇银行等金融机构

为自然人客户办理人民币单笔5万元以上

或者外币等值1万美元以上现金存取业务的

应当识别并核实客户身份

了解并登记资金的来源或者用途

据了解

多数银行建议储户

超过5万元

就需要提前至少一天向网点预约

主要目的是预防和遏制洗钱等违法犯罪活动

记者注意到，在1号令中，涉及“5万元”关键词的不止有第十条规定，也不仅仅限于商业银行、农村合作银行等机构的个人存取款业务。

比如，第九条规定，开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行等金融机构和从事汇兑业务的机构，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性交易且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的，应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

此外，1号令对证券公司、期货公司、证券投资基金管理公司，以及保险公司、非银行支付机构等，也均有登记客户身份基本信息、识别客户身份的相关要求。

该负责人表示，实施1号令的主要目的是预防和遏制洗钱等违法犯罪活动，保护人民群众资金安全和利益。近年来，电信诈骗、非法集资、非法传销、跨境赌博、地下钱庄等违法犯罪活动较为猖獗，严重危害人民群众利益。仅2021年，公安机关共侦办电信诈骗案件37万余起，受害者遍布全国各地。其中，一个突出的特征就是犯罪分子利用现金匿名、难以追踪的特点，偏好使用现金进行交易活动。

招联金融首席研究员董希淼在接受记者采访时指出，现金具有匿名、不可追踪等特点，大额现金往往被用来进行洗钱、逃漏税等不法行为，危害国家经济金融秩序。他表示，1号令有助于完善反洗钱监管制度，打击非法的现金使用行为，提高反洗钱工作水平，减少洗钱、恐怖融资等犯罪活动，更好地维护金融稳定和金融安全，对于普通自然人客户来说影响较小，不应过度解读和误读。

记者注意到，就在发布1号令当天（1月26日），央行网站还发布信息称，为依法打击治理洗钱违法犯罪活动，进一步健全洗钱违法犯罪风险防控体系，近日，央行等11部门联合印发《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022—2024年）》（以下简称《行动计划》），决定于2022年1月至2024年12月在全国范围内开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动。

《行动计划》要求，各部门依法打击各类洗钱违法犯罪行为，尤其要加大力度惩治刑法第一百九十一条规定的洗钱犯罪，坚决遏制洗钱及相关犯罪的蔓延势头，推动源头治理、系统治理和综合治理，构建完善国家洗钱风险防控体系，切实维护国家安全、社会稳定、经济发展和人民群众利益。

（原标题：女子存5万被要求提供收入证明 存49900很快搞定，还得一桶油……）